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北京恒略律师事务所胜诉案例:袁某违法发放贷款罪案,张英凯律师为其辩护获缓刑

时间 :2021-12-07 作者 : 浏览 : 分类 :经典案例
贷款是现代生活生产经营的一项重要活动,贷款是由借款人和放贷人之间形成的一种借贷民事法律关系,我国大部分贷款是由商业银行进行发放,保持其良好的国家金融管理制度,但是也有个别商业银行的工作人员违法违规进行发放贷款的行为,那么将会构成违法发放贷款罪

案件介绍


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被告人袁某于2019年担任北京某银行支行公司业务部经理,任职期间伙同王某等其他银行工作人员(均另案处理),在发放贷款过程中,明知某科技公司的经营状况不符合获得该银行贷款的条件,向该公司发放贷款人民币共计4.8亿元,上述贷款逾期无法收回。因其犯违法发放贷款罪,于2021年4月29日被取保候审。


检察院起诉指控被告人袁某犯违法发放贷款罪,于2021年8月6日向法院提起公诉,认为被告人袁某身为银行工作人员,伙同他人,违反国家规定发放贷款,数额特别巨大,造成特大的损失,其行为触犯了《刑法》第一百八十六条第一款、第二十五条,应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。


作为被告的辩护人,北京恒略律师事务所张英凯律师,在接到委托后及时与当事人进行会见、阅卷、了解案件的详细情况,同时为当事人争取了取保候审。


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通过对案件情况的掌握、梳理与分析,张律师给出如下辩护意见:袁某发现某科技公司流动资金达不到贷款额度后,向其银行支行行长王某作出了汇报,其已经尽到调查人职责,对于伪造的审计报告不知情,因受王某指示而未下户调查;其在涉案贷款业务中无获利,对于贷款的审批结果无决定性作用,犯罪行为的危害性显著轻微,请求法庭对其从轻、减轻处罚。


判决结果

法院对我方辩护意见酌予采纳,判决袁某犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑三年,缓刑三年,并处罚金人民币四万元。(缓刑考验期限自判决确定之日起计算)


恒略说法

贷款是现代生活生产经营的一项重要活动,贷款是由借款人和放贷人之间形成的一种借贷民事法律关系,我国大部分贷款是由商业银行进行发放,保持其良好的国家金融管理制度,但是也有个别商业银行的工作人员违法违规进行发放贷款的行为,那么将会构成违法发放贷款罪。恒略律师提示大家对于信贷员一定要严格遵守相关的法律法律,还是把握实质风险和合规操作认真审核信贷资料,以免做出违法犯罪的事情。


本案代理律师简介:

简介

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张英凯律师

毕业于郑州大学法学院,具有较强的沟通谈判能力及突发事件处理能力。张英凯律师从事法律工作多年,执业期间代理了百余起民商事行政纠纷案件及刑事辩护案件,在实务操作中积累了大量成功的执业经验,工作作风踏实严谨,待人坦诚豁达。成功的律师一定是有思想的律师,张英凯律师不仅精通法律,更能了解法官的审判风格,洞悉市场经济的发展规律,体会当事人的真正需求,是一位非常优秀的律师。 


【执业理念】

坚持高效、诚信、审慎、果断,客户利益至上的执业理念。


【擅长领域】

合同纠纷、刑事辩护、婚姻继承、人身损害赔偿等 。